Uniunea Europeană a introdus un regulament care impune o limită de 10.000 de euro pentru plățile în numerar efectuate în cadrul tranzacțiilor comerciale. Această măsură are ca scop combaterea spălării banilor și a evaziunii fiscale, promovând totodată utilizarea metodelor de plată electronice. Prin restricționarea plăților în numerar, se urmărește o mai bună transparență financiară și o reducere a riscurilor asociate cu tranzacțiile de mari dimensiuni. Regulamentul va afecta atât comercianții, cât și consumatorii, încurajându-i să adopte soluții alternative de plată.
Măsuri noi pentru combaterea spălării banilor în Uniunea Europeană
Începând cu 1 iulie 2027, o nouă reglementare se va aplica tuturor statelor membre ale Uniunii Europene, inclusiv României. Scopul acestui regulament este de a reduce riscul de spălare a banilor și de a combate evaziunea fiscală, prin limitarea tranzacțiilor anonime frecvent utilizate de rețelele criminale.
Conform noilor reglementări, orice plată care depășește suma de 10.000 de euro va trebui efectuată prin metode oficiale de plată, cum ar fi transferurile bancare, cardurile sau alte instrumente financiare care oferă o evidență clară. Este important de menționat că aceste reguli nu afectează utilizarea numerarului în viața de zi cu zi; astfel, plățile efectuate în magazine, restaurante sau pentru servicii uzuale rămân neîngrădite.
Restricțiile se aplică exclusiv în cazul în care cel puțin una dintre părți acționează ca comerciant sau entitate profesională. De exemplu, achiziționarea unei mașini, a unei locuințe sau a unor bijuterii în numerar nu va mai fi permisă pentru sumele ce depășesc 10.000 de euro. În plus, comercianții vor avea obligația de a raporta informații detaliate despre cumpărători pentru tranzacțiile de peste 3.000 de euro, măsură menită să sporească transparența și să prevină frauda.
Depunerile mari de numerar în bănci vor fi acceptate doar dacă se poate demonstra proveniența fondurilor. Nerespectarea acestor reguli va atrage sancțiuni, însă plățile între persoane fizice vor rămâne nelimitate. Unele țări, cum ar fi Germania, au implementat deja măsuri similare. De exemplu, în Germania, plățile în numerar au fost limitate la 1.999,99 euro pentru anumite tranzacții începând din 2020, iar achizițiile de imobile nu mai pot fi efectuate integral în numerar din 2023.
Prin aceste măsuri, Uniunea Europeană își propune să extindă practicile existente pentru a controla mai eficient fluxurile financiare și a reduce utilizarea numerarului în activități ilegale. În paralel, Parlamentul European susține dezvoltarea euro digital, o monedă a băncii centrale care va funcționa atât online, cât și offline, asigurând acces universal la plăți, inclusiv pentru persoanele fără cont bancar, și consolidând suveranitatea monetară a Uniunii. Prin combinarea acestor măsuri, UE vizează realizarea unei piețe unice mai sigure, mai transparente și mai reziliente la fraude.
